28 апреля вступает в силу Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» № 361-ІХ от 06.12.2019 года. Этим законом вносятся существенные изменения в процесс осуществления финансового мониторинга, которые в большинстве коснутся именно бизнеса и непосредственно субъектов первичного финансового мониторинга. Но новшества не пройдут и мимо физических лиц.

Так, отныне субъекты первичного финансового мониторинга должны выполнять обязанности, связанные с осуществлением финансового мониторинга, если они участвуют в финансовой операции по купле-продаже недвижимости, а именно:

• Адвокаты, адвокатские бюро, адвокатские объединения, нотариусы, юридические компании - в случае, если они участвуют в любой финансовой операции и/или помогают клиенту планировать или осуществлять операцию по купле-продаже недвижимости или управлении имуществом при финансировании строительства жилья;
• Субъекты хозяйствования, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций касательно купли-продажи недвижимого имущества; субъекты хозяйствования, которые предоставляют за вознаграждение консультационные услуги, связанные с куплей-продажей недвижимого имущества - при предоставлении консультационных услуг, подготовке и/или осуществлении сделок касательно купли-продажи недвижимого имущества.

 

То есть, если Вы хотите приобрести или продать недвижимость, для чего обращаетесь за помощью к юристам, нотариусов, агентов по недвижимости и т.д., необходимо быть готовым к тому, что Вы и операция по купле-продаже будет проверяться этими субъектами в соответствии с законом.

Во-первых, еще до установления деловых отношений, субъекты первичного финансового мониторинга должны осуществить идентификацию и верификацию клиента и его представителя (при наличии). Что это значит? Вам необходимо предоставить следующую информацию:

• Фамилия, имя, отчество
• Дата рождения
• Номер и серия паспорта гражданина Украины, дата выдачи и орган, который его выдал
• Сведения о месте жительства или месте пребывания
• Регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов
• Уникальный номер записи в Едином государственном демографическом реестре (при наличии).

 

Для подтверждения этой информации необходимо предоставить соответствующие документы. Кроме этого, если Вы являетесь политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом, дополнительно субъектом мониторинга устанавливаются источники состояния (богатства) и источники средств, с которыми связаны деловые отношения или операции по купле-продаже недвижимости.

В случае если Вы отказаться предоставлять вышеуказанную информацию или предоставили ложную информацию, субъект первичного финансового мониторинга должен отказаться от установки с Вами деловых отношений или проведения финансовой операции. После этого он сообщит Государственной службе финансового мониторинга Украины о попытке проведения финансовой операции по купле-продаже недвижимого имущества и об отказе в установлении деловых отношений или проведения финансовой операции.

Кроме этого, если у субъекта первичного финансового мониторинга возникает подозрение, что финансовая операция является результатом преступной деятельности, связана или касается финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, он присваивает этой операции статус «подозрительная финансовая операция» и сообщает о такой операции в Государственную службу финансового мониторинга как об операции, подлежащей финансовому мониторингу. В данном случае не имеет значения сумма, на которую осуществляется финансовая операция. В таком случае Вам придется проинформировать орган об источниках поступления таких средств и предъявить документы, подтверждающие такие операции. Какие документы надо предоставить законом не конкретизируется. Но это должны быть документы, которые могут подтвердить легальность поступления средств, используемых для покупки недвижимости, такие как декларация о доходах или справка о размере полученной заработной платы, копия договора купли-продажи и тому подобное.

Если же легальность поступления средств подтвердить не удастся, то операция будет считаться такой, которая не прошла финансовый мониторинг, и Вам будет отказано в ее исполнении.

Также, при выполнении одной финансовой операции по покупке недвижимого имущества, могут быть задействовано сразу несколько субъектов первичного финансового мониторинга, например, агент по недвижимости и нотариус. Каждый из них должен принять необходимые меры по установлению риска деловых отношений с Вами и определения является ли данная операция подозрительной.

Надо понимать, что сам по себе факт купли-продажи недвижимого имущества не является основанием для сообщения Государственной службе финансового мониторинга о такой операции. Но закрепление в законодательстве серьезной ответственности субъектов первичного финансового мониторинга обусловит активную и тщательную проверку физических лиц. В качестве примера, за нарушение требований касательно отказа от установления деловых отношений или выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотрена ответственность в виде штрафа до 340 000 гривен.